Содержание
Правила инвестиций в криптовалюте
- Инвестируй свободные деньги на дистанцию в 5+ лет
- Покупай сильные фундаментальные активы в криптопортфель (BTC, ETH)
- Ребалансируй портфель для поддержания заданных пропорций* (BTC <> ETH)
- Используй DCA (Dollar Cost Average) стратегию для покупки активов (процесс периодической покупки активов в портфель, в независимости от стоимости актива, например раз в 14 дней или в месяц. На длительной дистанции DCA работает!)
- Добавь активы с пассивным доходом в портфель*
- Используй активы из портфеля в DeFi экосистеме
- Всегда держи стейблкоины у себя в портфеле (от 10%)
* — не обязательное правило
Не обращайте внимание на спекулянтов, инвестор на длинной дистанции выигрывает спекулянта.
BTC & ETH — до 50% портфеля (рекомендация)
Нужна ли диверсификация в криптовалюте?
Диверсификация на крипторынке ПОВЫШАЕТ риски.
Рынок достаточно молодой, капитализация не большая, смысла диверсификации нет (BTC, ETH, стейблкоины). На дистанции 5-10 лет 99% токенов исчезает, можно посмотреть на CoinMarketCap.
Можно попробовать увеличить доходность портфеля используя 5-10% портфеля в других альткоинах, естественно повышая риски.
Рекомендуемый портфель это — BTC, ETH, стейблкоины, топовые альткоины используемые в DeFi для получения пассивного дохода.
DCA (Dollar Cost Average) стратегия для инвестиций
Оптимальная стратегия для накопления активов в долгосрочный криптопортфель.
Эта стратегия дает хорошую среднюю точку входа в выбранные активы.
Суть стратегии в периодической покупке активов регулярно с выбранным интервалом. Поймать дно невозможно, это надо запомнить!
Все портфельные инвестиции не работают на короткой дистанции.
Простые правила стратегии DCA
- Определить бюджет для инвестиций в криптовалюту
- Определить диапазон и дистанцию инвестиций (можно автоматизировать, например на бирже ByBit с помощью робота)
Как автоматизировать покупку криптоактивов на бирже ByBit по стратегии DCA
На спотовом балансе должны быть активы.
Торговать -> Торговый бот -> DCA-бот, нажимаем Создать и дальше настраиваем параметры работы.
Например, покупаем с USDT например BTC, ETH, AVAX и настраиваем в каких пропорциях и с какой периодичностью. Также можно указать максимальную сумму инвестиций для DCS-бота, т.е. можно лимитировать покупки этим ботом. Можно сделать несколько ботов, с разным периодом.
Это самый эффективный способ накопления в портфеле на длинной дистанции.
В DeFi можно использовать инструмент https://app.balmy.xyz/
Balmy — это современный открытый протокол DCA, который позволяет пользователям (или dapps) усреднять стоимость по доллару (DCA) любого токена ERC20 в любой токене ERC20 с предпочитаемой периодичностью, не жертвуя при этом децентрализацией и не передавая личную информацию каким-либо централизованным сторонам.
Усреднение долларовой стоимости — это инструмент, который инвестор может использовать для накопления сбережений и накопления богатства в течение длительного периода, нейтрализуя при этом краткосрочную волатильность рынка.
Покупки происходят независимо от цены актива и с регулярными интервалами. По сути, эта стратегия устраняет большую часть детальной работы по попыткам угадать рынок, чтобы совершать покупки активов по лучшим ценам.
Как отслеживать свой криптопортфель
На сайте CoinMarketCap можно создать свой инвестиционный портфель, используя инструмент «Portfolio tracker». Необходимо добавить ваши транзакции со всеми параметрами. Потом можно будет на графике смотреть свой портфель.
Примеры криптопортфелей соотношения активов
1 вариант — Очень низкий риск
BTC — 30% ETH — 30% Stables — 40%
2 вариант — Низкий риск
BTC — 30% ETH — 30% Stables — 20% Tier 1 Альткоины — 20%
Tier 1 Альткоины (альткоины, которые сейчас в топе, которые имеют хорошую перспективу роста, фундаментальные проекты)
3 вариант — Низкий риск
BTC — 30% ETH — 50% Stables — 10% Tier 1 Альткоины — 10%
4 вариант — Средний риск
BTC — 30% ETH — 20% Stables — 20% Tier 1 Альткоины — 30%
5 вариант — Средний риск
BTC — 0% ETH — 50% Stables — 20% Tier 1 Альткоины — 30% (на 2023 год, когда Биток дешевый был, потом перелить из Эфира в Биткоин)
6 вариант — Средний риск (на 2023 г)
BTC — 20% ETH — 30% GLP — 20% CRV — 10% FXS — 10% Stables 10%
GLP — фонд
7 вариант — Средний риск
BTC — 20% ETH — 20% GLP — 15% Avax — 15% CRV — 10% FXS — 10% Stables 10%
Как делать ребалансировку инвестиционного портфеля с криптоактивами
Если какой-то актив сильно вырос, его лучше продать и купить другие, чтобы выдержать выбранное вами соотношение активов в портфеле.
Предлагаю посмотреть неплохой инструмент: Portfolio Rebalancing Calculator
Если актив изменился на 5%, то можно делать ребаланс, если меньше то большого смысла нет. Примерно раз в месяц можно проводить ребалансировку. Каждый для себя сам определяет стратегию ребалансировки.
Как делать ребалансировку (переливы) зарабатывая на комиссиях
Идея: открываем торговую пару BTCUSDT/ETHUSDT на tradingview смотрим уровни и выставляем корзины для переливов. Затем добавляем ликвидность Add Liquidity на https://app.uniswap.org/ и выставляем уровни на эту пару.
Чтобы узнать более подробно необходимо углубиться в DeFi, следите за дальнейшими публикациями ;-)